라임자산운용 이야기 +7

1. 라임자산운용은 돈을 잘 굴린다는 소문이 나서 강남 알부자들이 소리없이 가입하며 빠르게 성장하던 운용사 였음.

2. 6조 정도 자금을 굴렸는데, 이중 1.5조의 환매가 중단됨.

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3. 투자자들이 내 돈을 돌려달라고해도 당장 못주니 기다리라고 한것임.

4. 사모펀드는 폐쇄형과 개방형이 있음.

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5. 폐쇄형은 중간이 돈을 돌려받지 못하는 펀드임.

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6. 그런데, 라임자산운용이 운용한 펀드는 언제든 돈을 돌려받을 수 있는 개방형이 많았고, 폐쇄형이라고 하더라도 6개월짜리 단기가 많았음

7. 사모사채와 무역금융에 투자한 펀드에서 문제가 발생함.

8. 사모사채는 사적으로 모집하는 회사채임.

9. 보통 회사 신용이 좋고 규모가 있으면 공개로 투자자를 모집하는 공모를 해서 자금을 마련함. 그런데, 회사가 돈은 필요하고 신용도가 충분히 좋지 않으면 몇몇 선수급 투자자들에게 높은 금리를 주면서 돈을 빌리게 됨.

10. 라임자산운용이 사모사채로 투자한 회사중 몇개가 위험하다고 소문이 여의도에 돔.

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11. 소식이 빠른 강남 사모님들이 내 돈을 빼달라고 요청을 했고, 이 소문이 퍼지면서 환매요청이 폭발함

12. 라임은 사모사채를 팔아서 환매자금을 주려도 해도, 신용도가 썩 좋지않은 회사들의 채권이다보니 잘 팔리지 않았고, 사겠다는 사람이 나와도 엄청 가격을 후려쳐서 들어옴.

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13. 환매대금을 돌려주려면 엄청 손해를 보고 채권을 팔아야 하는 상황이 되버림

14. 무역금융도 문제가 됨

15. 나이키로부터 1000억어치 납품요청을 받은 회사가 있다고 가정하면, 이 회사는 납품만 하면 나이키가 1000억을 주니, 나이키 주문서를 가지고 돈을 빌림. 이 돈으로 재료를 구입하고 신발을 만들어 납품을 해서 나이키로부터 납품대금을 받아 빌린돈을 갚음. 이게 무역금융임

16.라임은 미국과 남미에 이런 무역금융을 하는 펀드에 투자를 함

17. 미중무역분쟁과 남미쪽 환율문제등으로 두 펀드가 모두 문제가 생김.

18. 미국 펀드는 무기한 환매를 중단했고, 남미 펀드는 6년뒤에 환매를 해주겠다고 나옴

19. 투자자들은 당장 돈을 돌려 달라고 하는데, 무역펀드도 돈 나오는 구석이 막힘

20. 투자한 돈은 묶여있고, 투자자금은 개방형으로 운용해서 환매를 당하는 이런 구조를 라임자산운용이 허용한 것은 믿는 구석이 있어서 그랬음.

21. TRS가 믿는 구석이었음.

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22. Total Return Swap은 레버리지를 일으키는 기법임.

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23. 투자를 할때 자기돈을 100% 쓰지않고, 30%~50% 정도만 자기돈을 내고, 나머지는 금융기관 돈으로 투자를 하는 방식임.

24. 투자금의 100%를 투자하는게 아니라, 투자금의 일부는 TRS를 받아 무역금융이나 사모사채에 투자하고, 남은 고객 투자금은 언제든 현금으로 쉽게 바꿀수 있는 곳에 묻어 놓으면, 고객이 환매 요청을 해도 무역금융이나 사모사채를 깨지않고 현금화하기 쉽게 묻어둔

돈으로 내주면 된다고 생각을 해서 개방형 펀드를 다수 운용한 것임.

25. 문제는 금융기관 이었음

26. 원래 금융기관은 날씨가 좋을때 우산을 빌려줬다 비가 오면 빼았는 속성이 있음.

27. 라임자산운용에 안좋은 소문이 돌자 금융기관들은 TRS를 신규로 안해주고, 기존 TRS도 연장을 안해주니, 현금화 하기쉽게 묻어둔 돈들이 TRS의 상환에 다 소진됨.

28. 남은 방법은 손해를 보더라도 사모펀드와 무역금융을 팔아서 환매를 신청한 사람들 돈을 돌려주는 것임.

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29. 문제는 손해를 보고 먼저 환매를 신청한 사람들 돈을 주고나면 환매를 신청하지않고 남은 사람들은 돈이 떼이게 됨

30. 라임자산운용은 전면적인 환매중단을 선언하게 됨.

31. 환매중단후 금융감독원과 채권단이 조사를 해보니, 미국과 남미에 투자한 자금은 회수가 힘든 것으로 파악되었고, 사모사채에 투자한 돈들도 소문 대로 일부 회사가 부실한 것이 맞았음.

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32. 환매중단을 한 1.5조중 1조이상이 손실로 조사결과가 나옴.

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33. 금감원에서는 1.5조중에 판매시점에 이미 98%가 손해가 난 상품인데 그 사실을 숨기고 판매를 한 플루토 TF-1호 1,611억에 대해서 판매사인 우리은행,하나은행,신한금투,미래에셋이 손실액을 전액 배상하라는 결정을 냈지만, 나머지 펀드들도 전액 배상이 될지는 지켜봐야 함.

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34. 라임자산운용에 대한 수사는 증권범죄합동수사단에 배당이 되었지만, 증권범죄합동수사단이 조직개편에서 없어짐.

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35. 법무부장관 추미애는 김봉현의 옥중편지 내용을 토대로 수사지휘권을 행사하여 검찰총장의 라임사태 수사권을 박탈함.

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36. 12월 8일 서울남부지방검찰청의 중간조사 결과가 술접대 수사 무마, 라임 검사 소개, 여권 로비 진술 협박, 여권 인사 짜맞추기 수사, 야권 인사 수사 묵살, 부장검사 로비 등 김봉현의 옥중편지 내용은 대부분 거짓으로 판명됨.

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37. 법무부장관이 사기꾼의 말만 듣고 검찰총장의 지휘권을 박탈했다는 비판이 나옴.

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38. 2022년 5월, 신임 법무부장관 한동훈이 들어와 증권범죄합동수사단이 재설치되었고, 재수사에 나설것으로 보임.

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39. 지금까지 라임자산운용 수사는 라임자산운용의 임직원과 금융기관 관여자 위주로 수사가 진행되었는데, 라임이 뿌린 수많은 정치권 로비자금으로 수사가 확대되면 어디로 사건이 튈지는 모름.

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한줄요약. 세상에 공짜는 없음. 강남 여사님들 정보 개빠름. 라임 제대로 털면 정치권 시끄러울듯함.